Использование QR-кодов в секторе BFSI поддерживает. Количество банков США, планирующих внедрить QR-коды в свои операции, увеличится с 12% в 2017 году до 60% в 2022. Кроме того, прогнозируется, что мобильные платежи на основе QR-кода будут расти в среднем на 33% от 2025.
QR-коды могут произвести революцию в индустрии BFSI, предоставив возможность мобильного банкинга, повысив безопасность и улучшив взаимодействие с клиентами и качество обслуживания.
Банки, небанковские финансовые компании (НБФК), финтех-компании и все финансовые организации могут использовать QR-коды для улучшения своих маркетинговых и деловых операций.
Вот подробное руководство по использованию QR-кодов для банковских и финансовых услуг.
Содержание
- Развивающаяся индустрия BFSI и роль QR-кодов
- Как использовать QR-коды в банковском деле в финансовых услугах?
- Преимущества QR-кодов в индустрии BFSI
- Лучшие банки и финансовые учреждения, использующие QR-коды
- Как создать QR-код для вашего бренда BFSI?
- Итоги
Развивающаяся индустрия BFSI и роль QR-кодов
Если и есть отрасль, в которой технологии оказали существенное влияние, то это должен быть сектор банковских, финансовых услуг и страхования (BFSI). Наряду с быстрым внедрением технологий отрасль меняют и другие факторы.
Чтобы понять важность QR-кодов в банковском деле, важно сначала понять, как развивается этот сектор.
- Ускорение цифровой трансформации: сектор BFSI переживает значительную цифровую революцию. Банки и другие финансовые учреждения используют технологии, чтобы обеспечить беспрепятственные денежные переводы, бортовых клиентов, сделать услуги доступными и обеспечить привлекательный опыт.
- Растущая конкуренция: в связи с регулярным выходом на рынок новых игроков сектор BFSI становится все более конкурентоспособным. Следовательно, бренды должны выделяться и сохранять конкурентное преимущество.
- Растущее внимание к опыту и удовлетворенности клиентов: поскольку конкуренция растет, бренды должны обеспечивать первоклассный опыт и удовлетворенность клиентов.
- Данные и аналитика. Поскольку сектор BFSI становится все более ориентированным на потребителя, сбор потребительских данных и аналитики становится приоритетом. Каждый бренд BFSI хочет собирать данные из первых рук, чтобы лучше узнать своих потребителей и предоставить персонализированный, привлекательный опыт.
Теперь, где появляются QR-коды?
QR-коды доказали свою эффективность в индустрии BFSI, помогая организациям упростить жизнь своих пользователей и повысить удобство работы. От предоставления доступа к мобильному банкингу и другим онлайн-сервисам до обеспечения беспрепятственных цифровых транзакций QR-коды имеют различные приложения в BFSI.
В целом, QR-коды действуют как мост между офлайн- и онлайн-мирами. С помощью QR-кода цифровое устройство (например, смартфон) может подключиться к автономной точке взаимодействия (например, к бумаге).
Как использовать QR-коды в банковском деле в финансовых услугах?
QR-коды имеют множество вариантов использования в секторе BFSI. Вот как организации BFSI могут использовать QR-коды.
Включить безопасные транзакции с поддержкой QR-кода
QR-коды обеспечивают быстрые и зашифрованные транзакции между двумя сторонами. Исследования показывают, что платежи по QR-коду достигнут $ 2.7 трлн во всем мире к 2025 году, а количество пользователей достигнет 2.2 миллиарда.
Благодаря QR-кодам любой владелец обычного магазина может получать онлайн-платежи с помощью QR-кодов. QR-коды позволяют осуществлять как транзакции между кошельками, так и прямые банковские транзакции.
Предоставление первоклассного мобильного банкинга
Мобильный банкинг — одна из основных тенденций в индустрии BFSI. Платежи на сумму $ 503 млрд. были сделаны на мобильных устройствах в 2020 году. А в связи с быстрым ростом использования Интернета и мобильных устройств различные банки и небанковские финансовые компании (НБФК) предоставляют мобильные возможности.
QR-коды могут помочь компаниям BFSI предложить удобный мобильный банкинг. Помимо онлайн-платежей, вы можете использовать QR-коды для предоставления доступа к учетной записи, использования интернет-банкинга и многого другого.
Предлагайте привлекательный потребительский опыт
В отличие от прошлого, теперь банкам необходимо конкурировать за потребителей. И лучший способ сделать это — предложить персонализированный, привлекательный потребительский опыт.
Например, вы можете использовать QR-код для отправки пользователей на ваш веб-сайт, демонстрирующий все услуги, предлагаемые вашим банком. Вы также можете использовать QR-коды для мгновенной поддержки клиентов на мобильных устройствах.
QR-коды для KYC и других правил соответствия
Организации BFSI также могут использовать QR-коды для проведения проверок «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML). Например, вы можете использовать QR-код, чтобы отправить пользователей на форму проверки KYC или AML и ускорить процесс.
Беспрепятственное отслеживание активов
QR-коды могут помочь организациям BFSI отслеживать и находить физические активы, такие как чеки, кредитные карты, чеки и наличные деньги. Таким образом, специалисты банка могут легко отслеживать и находить потерянные активы с помощью QR-кодов.
Маркетинг и реклама
Как и все отрасли, сектор BFSI может использовать QR-коды для маркетинга и рекламы.
Например, если вы планируете разместить объявление в газете, добавьте QR-код, чтобы привлечь пользователей на ваш веб-сайт, в мобильное приложение или в другие онлайн-ресурсы.
Операции в банкоматах с QR-кодами
Банки могут разрешить пользователям снимать деньги в банкомате с помощью QR-кода. Многие банкоматы теперь позволяют людям снимать наличные и выполнять другие личные банковские операции с помощью QR-кодов без использования карты.
Преимущества QR-кодов в индустрии BFSI
В предыдущем разделе мы обсудили основные области применения QR-кодов в индустрии BFSI. Теперь давайте рассмотрим некоторые существенные преимущества и причины использования QR-кодов в BFSI.
Давайте углубимся.
Улучшенный потребительский опыт
Организации BFSI могут использовать QR-коды для мгновенного обмена информацией и услугами, что повышает качество обслуживания клиентов. Например, пользователь, увидев ваше объявление в газете, может отсканировать QR-код, чтобы перейти на ваш веб-сайт и ознакомиться с услугами.
Оптимизированные операции
QR-коды могут помочь банкам и финансовым учреждениям автоматизировать определенные процессы и оптимизировать операции. Например, банки могут использовать QR-коды для перенаправления пользователей на форму открытия счета или заявки на кредит. Это избавит от необходимости распространять физические формы вручную.
Более высокая доступность услуг
Финансовые организации могут сделать свои услуги более доступными с помощью QR-кодов. Вы можете включать QR-коды в свои рекламные материалы, чтобы привлечь пользователей на ваш веб-сайт, в мобильное приложение и другие онлайн-ресурсы и сделать ваши услуги более доступными.
Более эффективный маркетинг
QR-коды могут вывести ваш маркетинг на совершенно новый уровень. С помощью QR-кодов вы можете интегрировать свои офлайн- и онлайн-каналы маркетинга, создавая многоканальный опыт для своих потребителей.
Многоканальный маркетинг намного мощнее, чем одноканальный маркетинг. Омниканальные стратегии увеличивают продажи на 9%, взаимодействие с клиентами 3x, качество обслуживания клиентов на 60 % и удержание на 91% по сравнению с одноканальными стратегиями.
Повышенная безопасность
QR-коды могут добавить дополнительный уровень безопасности к операциям BFSI. Например, банки могут использовать QR-коды для аутентификации транзакций, выявления поддельных документов и многого другого.
Лучшие банки и финансовые учреждения, использующие QR-коды
Учреждения BFSI по всему миру используют QR-коды для оптимизации своих услуг и улучшения взаимодействия с клиентами. Давайте посмотрим на некоторые ведущие бренды, использующие QR-коды.
Банк США
Банк США использует QR-коды (QR-код Zelle®), чтобы обеспечить быстрый доступ к информации об учетной записи и позволить пользователям оплачивать счета и делать мобильные депозиты.
Союз Банк Индии
Union Bank of India использует QR-коды, чтобы делиться ссылками для скачивания своего мобильного банковского приложения и позволять пользователям выполнять свои банковские задачи на мобильных устройствах.
АйСиАйСиАй Банк
ICICI Bank использует QR-коды, чтобы пользователи могли снимать наличные в банкоматах без использования дебетовой карты.
Wells Fargo
Wells Fargo позволяет пользователям совершать платежи по кредитным картам, сканируя QR-код.
ОБРАЗ
Котак Махиндра Банк
Банк Kotak Mahindra позволяет пользователям переводить средства на другие банковские счета путем сканирования QR-кода.
Стандартный Chartered
Standard Chartered позволяет пользователям вносить наличные на свои банковские счета, сканируя QR-код.
Chase Bank
Chase Bank использует QR-коды, чтобы делиться скидками и вознаграждениями с пользователями, использующими его мобильное банковское приложение.
PNC Bank
Банк PNC использует QR-коды, чтобы пользователи могли совершать бесконтактные платежи с помощью своих смартфонов.
Первый республиканский банк
Банк Первой Республики использует QR-коды, чтобы пользователи могли вносить чеки, фотографируя чек с QR-кодом.
Как создать QR-код для вашего бренда BFSI?
QRCodeChimp это генератор QR-кода и решение для управления, которое позволяет создавать и управлять кампаниями QR-кода.
Выполните следующие действия, чтобы создать QR-код с QRCodeChimp.
1. Войти qrcodechimp.com и войдите в свой аккаунт. Если у вас нет учетной записи, сначала зарегистрируйтесь.
2. Перейдите на вкладку «Решения» и выберите решение по вашему выбору. Допустим, вы хотите создать QR-код URL-адреса, чтобы привлечь пользователей на ваш сайт. В этом случае используйте QR-код URL.
3. Введите целевой URL-адрес в поле «URL или текст» в разделе «Основная информация». Установите флажок «Сделать динамическим», чтобы создать динамический QR-код.
4. Перейдите на вкладку «Дизайн, цвет и украшение QR-кода» и настройте свой QR-код, используя указанные параметры.
5. Нажмите «Сохранить QR-код», дайте имя своему QR-коду, выберите папку (необязательно) и сохраните его.
Вот и все. QR-код будет сохранен в личном кабинете.
Итоги
Подводя итог, индустрия BFSI быстро внедряет QR-коды для их универсальных вариантов использования, простоты использования и способности изменять потребительский опыт.
При правильном использовании QR-коды могут повысить уровень вашей стратегии маркетинга и взаимодействия с потребителями и помочь вам завоевать лояльность потребителей в этой беспощадной среде финансовых услуг. С помощью QR-кодов финансовые компании могут обеспечить бесперебойную адаптацию потребителей и сделать свои услуги более доступными.
Если вы хотите внедрить QR-коды в свой бизнес и маркетинг, QRCodeChimp может помочь.
QRCodeChimp — это универсальное решение для банков и финансовых учреждений, позволяющее использовать возможности QR-кодов. Наше решение предлагает широкий спектр типов QR-кодов и функций управления, адаптированных для удовлетворения уникальных потребностей вашего бизнеса.
Начать работу с QRCodeChimp сегодня и используйте истинный потенциал QR-кодов.
